Hvad er hvidvaskning af penge:
Som hvidvaskning af penge eller hvidvaskning af penge er det kendt driften eller det sæt af operationer, hvorved kapitalen, der er opnået ved ulovlige aktiviteter, søges at virke legitim.
I denne forstand er målet med hvidvaskning af penge eller hvidvaskning af penge netop genindføre ulovlige midler eller aktiver i det finansielle system, der giver dem et udtryk for lovlighed, til det punkt, at de beskattes og synes at være et produkt af en legitim aktivitet, hvilket alt sammen gør det vanskeligt for myndigheden at finde ud af deres sande oprindelse.
For at der kan være hvidvaskning af penge, skal der dog være begået en forbrydelse, hvorigennem der er opnået en vis økonomisk fordel, da det er disse penge, der skal søges genindført på de finansielle markeder.
Normalt hvidvaskning af penge er forbundet med ulovlige aktiviteter relateret til mafiaen, organiseret kriminalitet, smugling, narkotikahandel, etc.
Penge der hvidvaskes, også kendt som sorte penge, det kan komme fra flere forbrydelser, såsom tyveri, afpresning, korruption, underslæb, narkotikahandel og våbenhandel, prostitution, smugling eller skatteunddragelse gennem virksomheder offshore, etc.
- Korruption.
- Samfund Offshore.
Hvidvaskning af penge foregår på forskellige måder: gennem et netværk af komplicationer mellem banker og statslige institutioner med oprettelse af shell-selskaber i skattely, med salg af varer, via bankoverførsler eller elektroniske overførsler, dobbeltfakturering, lånegarantier til erhvervelse benytte sig af en skatteamnesti, der tilbydes af staten på et bestemt tidspunkt.
Hvidvaskning af penge er som sådan en selvstændig forbrydelse, det vil sige, det kræver ikke en forudgående domfældelse for udøvelse af en kriminel aktivitet, men betragtes som en forbrydelse i sig selv.
Faser af hvidvaskning af penge
Specielt udføres hvidvaskning af penge i tre forskellige faser for at skjule eller gøre det vanskeligt at opdage oprindelsen af midlerne fra ulovlige aktiviteter:
- Det placering, som er introduktionen af ulovlige midler i det finansielle system gennem nationale eller internationale operationer.
- Det lagdeling, som er adskillelsen af midler gennem en række operationer og transaktioner, der sigter mod at sløre sporet af pengernes oprindelse.
- Det integration, som er genindtræden i ulovlige fonde med personlige og kommercielle transaktioner, der synes at være legitime.
